▲

GN⁺: ESOP: 모든 회사는 직원이 주인이 되어야 합니다

 (elysian.press)
24P by neo 1달전 | favorite | 댓글 4개

Central States Manufacturing의 직원 소유 모델

  • 이 회사에는 47명의 백만장자가 있으며, 이들은 모두 경영진이 아니라 운전사나 기계공 같은 블루칼라 노동자임
  • 직원 소유제로 운영되며, 모든 직원이 급여 외에도 급여의 일정 비율을 주식으로 받음
  • 회사가 잘 되면 모든 직원이 혜택을 받음
  • 올해 매출 10억 달러를 달성할 예정이며, 직원 소유제 덕분에 경영진뿐 아니라 모든 직원이 이익을 공유함
  • 직원들은 회사의 성과에 따라 주식으로 보상을 받으며, 이는 장기적으로 회사의 성공에 기여함

스탁 옵션의 문제와 해결책

  • 1990년대 법안으로 경영진이 스탁 옵션으로 보수를 받기 시작하면서 경영진의 급여는 급상승했으나, 일반 직원의 급여는 정체됨
  • 직원들도 회사의 일부를 소유했다면, 그들의 급여도 함께 상승했을 것임
  • 진정한 부를 축적하기 위해서는 무언가의 소유가 필요함
  • 최저 임금을 올리는 것만으로는 해결되지 않음
  • 모든 직원이 소유자가 되는 방법을 고민할 필요가 있음

미국의 ESOP(Employee Stock Ownership Plan) 증가

  • 미국에는 6,533개의 직원 주식 소유 계획(ESOP)을 가진 회사가 있으며, 매년 약 250개의 회사가 추가됨
  • ESOP를 도입한 회사들은 1,470만 명의 직원이 소유하고 있으며, 이 회사들의 총 가치는 2.1조 달러임
  • ESOP를 통해 직원들은 급여의 일정 비율을 주식으로 받으며, 이는 회사의 성장과 함께 가치가 상승함
    • 주식의 가치는 매년 평균 20%의 수익률을 기록하며 주식 시장을 능가함
  • 직원들은 주식을 통해 주택 구입, 학비, 의료비 등을 충당할 수 있음

ESOP의 장점

  • 직원들은 주식 계좌에서 자금을 인출하여 학비, 의료비 또는 주택 구입 자금으로 사용할 수 있음
  • ESOP 계좌는 두 번째 401k와 유사하며, 59.5세 이전에 인출하면 세금과 조기 인출 수수료를 내야 함
  • 직원들이 회사를 떠나거나 은퇴하면 계좌의 전체 잔액이 6년에 걸쳐 지급됨
  • 회사는 이를 위해 현금을 준비해야 하며, 이는 연간 현금 흐름에 반영됨
  • 직원들은 회사의 장기적인 성공을 위해 참여하도록 독려됨

장기적 성공을 위한 동기 부여

  • ESOP 회사의 직원들은 회사의 단기 성과보다 장기 성과에 관심을 가지며, 이는 단기적 성과에 집착하는 경영진과는 대조적임
  • 단기 성과를 위해 품질을 희생하지 않으며, 경영진은 모든 직원들이 주주임을 인식하고 책임감을 가짐
  • 월간 손익(P&L) 보고서와 연간 재무 보고서를 직원들과 공유하며, 연간 주주 회의에서 회사의 미래에 대해 논의함

ESOP의 혜택

  • ESOP 회사는 직원 유지율이 높고, 퇴직 혜택이 좋으며, 대출 상환율이 낮음
  • 경제 위기와 코로나 동안에도 ESOP 회사는 더 나은 성과를 보임
  • ESOP는 노조의 대안으로 작용하며, 직원들이 소유자가 됨으로써 소유자와 노동자 간의 갈등이 없음
  • ESOP 회사는 소득세를 면제받으며, 이는 직원들에게 더 많은 혜택으로 돌아감

ESOP의 도입 장려

  • 많은 창업자가 회사를 매각할 때 ESOP를 고려하지 않는 이유는 정보 부족 때문임
    • 창업자들이 회사를 매각할 때 ESOP를 고려하도록 교육이 필요함
  • ESOP는 신속한 절차가 아니며, 도입을 위해서는 사전 계획과 독립적인 평가가 필요함
  • ESOP는 의회에서 초당적인 지지를 받고 있으며, 교육과 전환 과정을 개선하기 위한 법안이 추진 중임

ESOP의 장기적 전망

  • ESOP는 하위 소득층 가정의 주식 소유를 증가시킴
  • 더 많은 창업자들이 회사를 직원들에게 매각함으로써 부의 분배가 더 고르게 이루어질 것임
  • 주식 시장이 부유해짐에 따라 모든 사람들이 함께 부유해질 것임
  • Central States의 사례는 ESOP가 세대를 변화시킬 가능성을 보여줌

GN⁺의 정리

  • 이 기사는 직원 소유 회사의 장점과 ESOP의 중요성을 강조함
  • 직원 소유는 부의 불평등을 해소하고, 장기적 성공을 위한 동기 부여를 제공함
  • ESOP는 노동조합의 대안으로, 직원과 소유주 간의 갈등을 줄임
  • ESOP 도입을 위한 정보와 교육의 필요성을 강조함
  • 유사한 기능을 가진 프로젝트로는 Mondragon Corporation과 같은 협동조합이 있음
▲
acsdskim2023 1달전  [-]

이익공유가 제대로 안되는 거면 노조 말곤 답이 없죠;

답변달기
▲
kaistj 1달전  [-]

직원의 동기부여에 좋은 방법 중 하나인 것 같네요.
단점은 없나? 궁금했는데, [Hacker News 의견]에 잘 나와있어서 좋네요 ^^

답변달기
▲
bbulbum 1달전  [-]

자본주의가 자본가들에 의해 잠식당하고 있다고 생각했는데, 이런 접근은 아주 좋네요.

답변달기
▲
neo 1달전  [-]
Hacker News 의견

  • 기존의 성공적인 비즈니스를 염두에 두고 생각하기 쉽지만, 항상 그렇게 되지는 않음

    • 사업 초기에는 소유자가 많은 시간과 돈을 투자하여 시작함
    • Central States의 경우, 사업이 이미 성공한 후의 이야기임
    • 사업이 어려워지거나 실패할 경우, 직원들이 주식을 사기 위해 급여의 일부를 사용하게 됨
    • 이는 시장 대비 저임금으로 일하는 것과 같음

  • 직원 주식 옵션은 새로운 아이디어가 아님

    • 모든 회사가 직원에게 주식 옵션을 제공하는 것은 좋은 비즈니스 계획일 수 있음
    • 그러나 모든 직원에게 주식 옵션을 제공하는 것은 인센티브에 큰 영향을 미치지 않음
    • 주식 시장의 변동성에 따라 급여가 달라질 수 있음
    • 모든 회사가 직원 소유 협동조합이 되어야 한다는 것은 노동자의 권리를 제한하는 것임
    • 노동자 소유 협동조합은 자본 조달이 어렵고, 이익보다는 노동자 복지를 우선시하는 경향이 있음

  • 현대 경영진의 급여 추세는 중간 직원과 비교해 매우 가파름

    • 예를 들어, Boeing CEO는 2022년에 2200만 달러, 2023년에 3200만 달러를 받음
    • Nvidia CEO인 Jensen Huang은 2024년에 3400만 달러를 받음

  • 모든 직원이 매년 급여의 일부를 회사 주식으로 받는 것은 선택 사항이어야 함

    • 주식이 하락할 경우, 시장 가격 이하로 노동을 제공한 것이 됨

  • 평균적인 노동자에게는 매우 나쁜 아이디어임

    • 한 주식에 모든 자산을 투자하는 것은 위험함
    • 이익 공유를 통해 원하는 대로 투자할 수 있게 하는 것이 더 나음

  • 과거에 시도된 아이디어들이 있었음

    • Familistère 협동조합은 계층 구조와 경쟁으로 인해 실패함
    • 소유권뿐만 아니라 가치 체계를 포함한 구조적 해결책이 필요함

  • 직원이 퇴사하거나 은퇴하면 계좌 잔액이 6년 동안 지급됨

    • 이는 전통적인 의미의 주식 소유가 아님
    • 주식을 자유롭게 팔 수 없고, 회사에만 팔 수 있음

  • 소유권이 없으면 진정한 부를 쌓기 어려움

    • 많은 미국인들이 부동산 소유를 목표로 함
    • 그러나 이는 도시 개발과 충돌할 수 있음

  • 모든 회사가 직원 소유가 되면 사회에 큰 문제가 발생할 수 있음

    • 투자와 고용이 감소할 수 있음
    • 회사가 파산하면 모든 자산을 잃게 됨

  • 모든 직원이 매달 돈을 받고 원하는 회사의 주식을 살 수 있게 하는 것이 더 나음

답변달기