▲

Wealthfolio 2.0 – 오픈소스 투자 추적기, 모바일 및 Docker 지원

 (wealthfolio.app)
4P by GN⁺ 13일전 | ★ favorite | 댓글 1개
  • Wealthfolio 2.0은 개인 데이터 보호를 중시하는 오픈소스 자산 추적 애플리케이션으로, 모든 기기에서 로컬로 실행되는 형태
  • 데이터가 외부 서버로 전송되지 않으며, 사용자는 완전한 프라이버시와 통제권을 유지
  • 계좌 통합, 포트폴리오 분석, 수익 추적, 목표 관리 등 자산 관리에 필요한 주요 기능을 제공
  • 무료 사용이 가능하며, 구독 없이 일회성 결제 옵션만 존재
  • 모바일 및 Docker 지원을 통해 다양한 환경에서 개인 맞춤형 자산 관리 경험을 제공

개요

  • Wealthfolio는 오프라인 기반의 개인 자산 추적기로, 사용자의 데이터가 기기 밖으로 나가지 않음
    • 오픈소스 프로젝트로 투명성과 보안을 중시
    • 모든 기능이 로컬 환경에서 작동
  • 심플하고 세련된 인터페이스를 통해 사용 편의성과 시각적 완성도를 결합
  • 무료 사용이 가능하며, 정기 구독이나 숨은 요금 없음

주요 기능

계좌 통합 (Accounts Aggregation)

  • 모든 투자 및 저축 계좌를 한곳에서 관리
    • 주식, 예금 등 다양한 자산을 한눈에 확인
    • CSV 파일 가져오기를 통해 증권사나 은행 명세서 불러오기 지원
  • 전체 계좌 보기와 데이터 통합 관리 기능 제공

보유 자산 개요 (Holdings Overview)

  • 포트폴리오 내 주식, ETF, 암호화폐 등 자산 구성과 성과를 시각적으로 파악
    • 자산 배분 분석과 성과 추적 기능 포함

성과 대시보드 (Performance Dashboard)

  • 모든 투자 계좌의 성과를 한 화면에서 비교
    • S&P 500 등 주요 지수와의 비교 가능
    • 명확한 차트 시각화로 투자 성과 이해 용이
  • 계좌별 성과 비교 및 시장 대비 성과 확인 기능 제공

수익 추적 (Income Tracking)

  • 전체 포트폴리오의 배당금 및 이자 수익을 모니터링
    • 배당금 추적 및 이자 수입 관리 기능 제공
    • 수동 소득 흐름 파악을 통해 투자 판단 지원

계좌별 성과 분석 (Accounts Performance)

  • 각 계좌의 보유 자산 및 성과 변화 추적
    • 과거 데이터 조회 및 계좌별 분석 기능 제공

목표 관리 (Goals Tracking)

  • 저축 목표 설정 및 자금 분배 비율 지정 가능
    • 진행 상황 시각화로 목표 달성률 확인

세제 혜택 계좌 한도 관리 (Contribution Rooms and Limit Tracking)

  • IRA, 401(k), TFSA 등 세제 혜택 계좌의 기여 한도 추적
    • 초과 납입 방지 및 남은 한도 확인 기능 제공

확장 기능 (Add-ons)

  • Investment Fees Tracker: 포트폴리오 전반의 투자 수수료 분석 및 인사이트 제공
  • Goal Progress Tracker: 투자 목표 달성률 시각화
  • Stock Trading Tracker: 스윙 트레이딩 성과 분석 및 캘린더 뷰 제공

Wealthfolio 2.0은 프라이버시 중심의 로컬 실행 구조와 오픈소스 투명성을 결합해, 개인 투자자가 데이터 통제권을 유지하면서 자산을 종합적으로 관리할 수 있는 도구임.

▲
GN⁺ 13일전  [-]
Hacker News 의견
  • 내 재정을 비공개로 유지하면서도 유용한 트래커를 쓰는 아이디어가 마음에 듦
    새 버전이 나와도 기능이 나빠지지 않을 거라는 점도 좋음
    직접 플러그인을 만들거나 소스 코드를 수정할 수 있다는 점도 매력적이지만, 완전 자동 데이터 갱신 기능은 포기하기 어려움. 계좌가 너무 많음
    • 예전에 YNAB4는 로컬 클라이언트였는데, YNAB5부터는 온라인 구독형으로 바뀌어서 아쉬웠음
      v4는 일회성 구매라 좋았지만, v5는 소프트웨어를 ‘임대’하는 느낌이라 구독할 이유가 없었음
    • 나중에 계좌 통합기와의 선택적 연동 기능을 추가할 생각임. 원하면 로컬 전용으로도 쓸 수 있게 할 예정임
    • Tiller을 고려해봤는지 묻고 싶음. 자동으로 데이터를 갱신하면서도 프라이버시 중심 설계라서, 재정 데이터는 오직 사용자만 볼 수 있음. Excel이나 Google Sheets에서 관리 가능함
    • 로컬 호스팅으로 프라이버시를 지키려는 접근이 잘 이해되지 않음
      금융 시스템상 제3자와의 상호작용은 불가피함. 결국 중요한 건 거래 기관이 데이터를 이상하게 다루지 않는지 확인하는 것뿐임
  • 단일 입력 회계(혹은 복식부기)에 관심 있는 사람들을 위해 내가 써본 도구들을 공유함
    Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
    • 단순히 목록만 나열하기보다 각 도구의 장단점이나 사용 경험을 함께 적어주면 더 도움이 될 것 같음
    • 우리 서비스도 소개하고 싶음 — Fulfilled Wealth
      투자 중심의 행동 가능한 재정 조언을 제공하는 플랫폼임. 계좌 동기화는 읽기 전용이며, RIA 자격으로 무료 전문 조언도 제공함
    • 여기에 몇 가지 더 추천함: Monarch, Origin
    • 완전 로컬로 동작하는 앱 Outbank도 괜찮음
      구독 감지 기능은 완벽하지 않지만, 제3자에게 은행 데이터를 맡기지 않아도 된다는 점이 장점임
    • 나는 Lunchmoney 팬임. API를 이용해 TUI 인터페이스도 직접 만들었음
      lunchtui 프로젝트 링크
  • 나는 1년에 두 번 스프레드시트를 업데이트함. 15분 정도 걸림
    매일 투자 내역을 추적하는 건 정신 건강에 좋지 않다고 생각함
  • 지난주에 내 오픈소스 자산 추적기 Assets를 올렸는데 반응이 거의 없었음
    이번에 비슷한 기능의 프로젝트가 HN 상위에 올라서 흥미로움
    • 무례하게 들리진 않길 바라지만, 프레젠테이션 차이가 큰 것 같음
      Wealthfolio는 시각적으로 훨씬 깔끔하고, 사용자 입장에서 ‘무엇을 얻을 수 있는가’에 초점을 맞춤
      반면 GitHub 링크는 ‘어떻게 설치하는가’에 집중되어 있어서 덜 매력적으로 보임
    • 프로젝트에 정식 오픈소스 라이선스를 적용하는 게 좋을 듯함
      현재는 ‘소스 공개’ 수준이라 진정한 오픈소스는 아님
      관련 참고: 오픈소스 라이선스와 비상업적 사용 제한
    • 마케팅과 사용자 공감이 중요함. GitHub 페이지는 완성된 제품 느낌이 부족함
      사용자는 코드보다 “이게 내 재정에 어떤 도움이 되는가”를 먼저 알고 싶어함
    • 때로는 단순히 운이나 타이밍 문제일 수도 있음
      개인적으로는 웹사이트가 있는 오픈소스 프로젝트에 더 끌림. UI 스크린샷도 좀 더 매력적으로 보이면 좋겠음
    • README에 주요 기능 목록이 부족함. 스크린샷만으로는 차별점을 알기 어려움
      꼭 화려한 랜딩 페이지가 필요하진 않지만, 핵심 기능 요약은 필수라고 생각함
  • 이 프로젝트가 멋져 보임. 다만 Quicken Simplifi 같은 자동 동기화 지원 상용 서비스가 저렴하고 잘 작동함
    자동 동기화 기능이 있다면 자가 호스팅이라도 바로 써볼 의향이 있음. 플러그인 확장성도 매력적임
    • 자동 동기화는 꼭 추가해야 할 시점인 듯함. 이미 플러그인 시스템을 제공하고 있음
    • 여러 금융기관 간 동기화 문제가 가장 큰 골칫거리임
      Plaid나 SimpleFIN 같은 브리지를 통해 CSV 가져오기를 자동화할 수 있다면 자가 호스팅이 훨씬 매력적일 것임
    • 자동 거래 다운로드가 핵심 기능임. 다만 은행이 이를 지원해야 가능함
  • iOS 앱을 써봤는데 단순해서 마음에 듦. 오히려 더 단순해도 좋을 것 같음
    나는 분기마다 재정 점검을 하며 잔액을 기록함
    단순히 잔액만 추가하는 기능이 있으면 좋겠음. 지금은 입출금으로 대신 처리 중임
    그리고 기부 버튼을 찾기 어렵거나 없는 것 같음. 일회성 후원 경로가 있으면 좋겠음
  • 디자인이 매우 세련되어 보임. Quicken을 오래 써왔는데 최근 동기화 오류가 잦아서 구독 없는 대안을 찾고 있음
    ActualBudget과 비교했을 때 어떤 차이가 있는지 궁금함
    • 나는 Quicken에서 ActualBudget으로 옮겨 몇 년째 사용 중임
      예산 관리에는 좋지만, 투자 추적 대시보드는 별도로 써야 함
      Ghostfolio도 써봤지만 완벽한 동기화는 아직 없음. 이번엔 Wealthfolio를 시도해볼 생각임
      참고로 SimpleFIN 브리지는 Actual과 잘 연동되고 운영자도 훌륭함
  • CSV 가져오기 기능에서 임시 거래 내역 제거가 가능한지 궁금함
    은행에서 미확정 거래가 포함된 CSV를 내보내는데, 며칠 후 다시 가져오면 중복이나 변경이 생김
    YNAB에서도 비슷한 문제로 결국 API를 써서 직접 삭제했음
    CSV 가져오기 단계에서 이런 행을 자동으로 제거할 수 있다면 훨씬 편리할 것임
  • 내 투자 전략은 지역·규모·유형별로 ETF를 나누는 방식임
    이미 보유한 ETF를 이 전략에 맞춰 비중 계산할 수 있는지 궁금함
    또한 퇴직계좌의 뮤추얼펀드도 같은 방식으로 분석 가능한지 알고 싶음
    • 우리는 포트폴리오 조언을 제공하는 Fulfilled Wealth임
      무료로 체험 가능하니 데모를 원하면 이메일로 연락 바람
  • RRSP 같은 캐나다 계좌도 지원하는 게 흥미로움
    목표 설정 가이드에 따르면, 연도별 한도와 통화 기준을 설정할 수 있음
답변달기