약 10년 전, 공동 창업한 스타트업이 Chase 계좌에 약 300만 달러를 보유하고 있었음. 30일 내에 계좌를 닫겠다는 통보를 받았고, 이유는 알 수 없었지만 중동 투자자들 때문일 가능성이 높음. 이후 개인 및 비즈니스 계좌도 모두 몇 주 내에 닫혔음. 개인적으로 평생 동안 Chase에서 플래그가 지정된 것 같음
Citibank 은퇴 계좌에서 80,000달러를 찾는 데 8개월 이상 걸렸음. 이름이 "Cliff Stoll"과 "Clifford Stoll"로 다르게 등록되어 있었기 때문임. 결혼 증명서, 이혼 판결문, 법원 명령서를 요구했음
은행이 계좌를 닫는 이유는 종종 법을 따르는 것임. 여러 번의 의심스러운 활동 보고서(SAR)가 제출된 경우, 은행은 고객과의 관계를 종료할 수 있음. SAR은 규정상 비밀로 유지되어야 함
Mercury는 핀테크 회사로 FDIC 보험에 가입된 은행이 아님. Chase 비즈니스 체크 계좌를 열었지만, Chase는 계좌를 동결하고, 핀테크 스타트업은 파산할 수 있음. 여러 비즈니스 및 개인 계좌를 가지고 있지만, 신뢰할 수 있는 신용 조합을 찾고 싶음
Citibank에서 비즈니스가 합법적임을 증명하라는 요구를 받았음. 보안 메시지로 문서를 보냈지만, Citibank는 이를 열 수 없다고 주장했음. 전화로 비밀번호를 요구했지만, 이는 큰 경고 신호였음. 지역 지점을 방문하여 문제를 해결했음
비영리 단체의 CFO로 일했을 때, 주 은행 외에 3개월 운영 자금을 보유한 보조 은행을 유지하라는 재무 담당자의 조언을 따랐음. 주 은행에서 잠금 해제될 경우를 대비한 조치였음
지점에서 소매 은행 업무를 처리하지 말라는 교훈을 얻었음. 여러 지점을 방문하면 의심을 더 키울 수 있음. 지원이 첫날부터 무대응일 경우, 법무부서와 최고 경영진에게 이메일을 보내야 했음
팬데믹 동안 Chase에서 프리랜스 수입을 위한 계좌에서 약 900달러를 도난당했음. 여러 외국 콜센터로 연결되었고, 문제를 해결하려다 포기했음. 법적 조치를 취할 수 있었지만, 감정적으로 지쳐서 포기했음. Chase와 다시는 거래하지 않을 것임