D.M.의 폭로: 인도에서 캐나다로 유학 온 D.M.은 HSBC Bank Canada에서 발생한 잠재적인 모기지 사기를 폭로하려 함. 일부 직원들이 이 사기로 수천 달러를 챙겼을 가능성을 제기함.
FINTRAC 연구와 D.M.의 주장: FINTRAC의 연구는 캐나다 은행들이 중국 디아스포라 구매자들에게 가짜 소득을 기반으로 모기지를 의도적으로 발급했다고 말하지 않지만, D.M.은 은행 직원들이 사기를 방지하기 위한 훈련을 받았고, 그가 검토했던 오로라 지점의 대출 신청 서류들이 믿기 어려울 정도였다고 주장함.
D.M.의 조사: D.M.이 검토한 HSBC Canada의 이메일과 문자 메시지에 따르면, 오로라 지점의 많은 직원들이 가짜 중국 소득 모기지에 대해 직접적으로 알고 있었고, 토론토 지역 10개 이상의 지점을 감독하는 베테랑 매니저도 중국 디아스포라 고객들을 위한 광범위하고 의심스러운 모기지 대출에 대해 알고 있었음을 암시함.
D.M.의 증언과 의심: D.M.은 동료가 고객을 만나지 않고도 대출 신청을 처리했다고 인정했다고 주장함. 이는 지점 매니저가 해외 소득 고객의 신청서를 직원들에게 전달하여 "직접 영업할 필요가 없게" 만들었기 때문임. 또한, 중국 본토에는 이메일과 전화 통화를 확인하는 팀이 있지만, 이는 정교하고 조직적인 사기임을 동료가 인정했다고 D.M.은 이메일에서 밝힘.
다양한 관점: 한 댓글 작성자는 중국과 연계된 캐나다 모기지가 결국 모두 상환될 것이라고 생각하지만, 캐나다에서 기록되지 않은 중국의 지하 금융 활동이 많이 있으며, 이러한 '네트워크'가 중국에서 돈을 빼내는 데 사용될 수 있다고 제안함.
HSBC에 대한 불만: D.M.은 HSBC의 대응에 대해 만족하지 못했으며, 한 사용자는 HSBC가 뉴스의 스캔들로만 알고 있음을 언급함.
금융 조사가 아닌 관점: 의심스러운 현금을 더 존경받는 자산으로 보이게 하기 위해 토론토 주택에 대한 거액의 대출/모기지를 요청하는 사기 신청자들이 있음. HSBC는 이러한 고객들이 조직 범죄 집단의 전면에 불과하다는 것을 알면서도 의심스러운 현금의 정기적인 지불을 원하기 때문에 이를 용인함. 이것은 토론토의 부동산 시장에도 영향을 미침.
동양계 캐나다인의 경험: 한 동양계 캐나다인은 "중국 돈"을 가지고 있어 일반적인 직업을 가질 필요가 없다는 말을 들었다고 공유함.
HSBC의 모기지 상황: HSBC에서 모기지를 보유한 많은 사람들이 지불하지 못하는 상황이 나타나야 하지만, HSBC가 이러한 부동산을 보유하면서 큰 손실을 입을 것인지, 얼마나 오래 이 상황이 지속될 것인지에 대한 공개 통계가 부족함.
HSBC의 미래: HSBC가 RBC가 될 것이라는 의견과 독립 모기지 중개인들이 시스템을 통해 사람들을 '창의적인 코칭'으로 안내하는 것이 이러한 상황을 촉진한다는 의견이 있음.
문화적 친숙함과 사기: 오로라 지점의 직원들이 대부분 중국계 캐나다인이라는 점이 사기를 지속하기 쉽게 만들었을 수 있다는 추측이 있음.
HSBC에 대한 비판: 얼마나 많은 금융 시스템 규칙을 HSBC가 위반해야 서구 금융 시장에서 그들을 추방할지에 대한 의문이 제기됨.
Sam Cooper에 대한 의심: 중국에 대한 혐오를 바탕으로 생계를 유지하는 Sam Cooper에 대한 비판적인 의견이 있으며, 그의 기사는 매우 신중하게 접근해야 한다는 견해가 있음.
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